Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro da DB Solution N.V.
Última atualização: 21/08/2023
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Introdução
A https://davbet-brazil.com/ é operada pela DB Solution N.V., com sede na Abraham de Veerstraat 9, Willemstad, Curaçao, e registrada sob o número 165008.
Objetivo da Política AML
A https://davbet-brazil.com/ busca oferecer a maior segurança possível aos seus usuários e clientes. Para isso, implementamos uma verificação de conta em três etapas para garantir a identidade de nossos clientes e a legitimidade dos métodos de depósito utilizados. Esta política é essencial para prevenir a lavagem de dinheiro e outros usos fraudulentos.
Conformidade e Normas
A https://davbet-brazil.com/ adota medidas rigorosas para controlar e limitar o risco de lavagem de dinheiro, alinhando-se aos altos padrões de conformidade da União Europeia (UE). Isso inclui a “Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho” e o “Regulamento 2015/847 sobre informações que acompanham as transferências de fundos”, entre outros.
Definição de Lavagem de Dinheiro
A lavagem de dinheiro é definida como:
- A conversão ou transferência de bens, sabendo que esses bens são derivados de atividades criminosas, com o objetivo de ocultar sua origem ilegal ou ajudar terceiros a evadir as consequências legais.
- A ocultação da verdadeira natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade dos bens, sabendo que são derivados de atividades criminosas.
- A aquisição, posse ou uso de bens, sabendo, no momento do recebimento, que são provenientes de atividades criminosas.
- Participação, associação, tentativa de cometer, auxiliar ou aconselhar quaisquer das ações acima.
Organização da Prevenção à Lavagem de Dinheiro
Em conformidade com a legislação AML, a https://davbet-brazil.com/ nomeou a gestão completa da DB Solution N.V. como responsável pela prevenção de lavagem de dinheiro. Além disso, um Oficial de Conformidade de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AMLCO) é responsável pela aplicação da política e procedimentos internos.
Verificação de Três Etapas
Etapa 1:
Todos os usuários devem preencher um documento com informações básicas: nome, sobrenome, data de nascimento, país de residência, gênero e endereço completo.
Etapa 2:
Usuários que depositarem ou sacarem mais de $2.000, ou enviarem mais de $1.000 para outro usuário, devem enviar uma foto de sua identidade oficial com um número de seis dígitos gerado aleatoriamente. Será feita uma verificação eletrônica das informações.
Etapa 3:
Usuários que depositarem ou sacarem mais de $5.000, ou enviarem mais de $3.000 para outro usuário, devem fornecer informações adicionais sobre a origem da riqueza (SOR).
Identificação e Verificação do Cliente (KYC)
A identificação formal dos clientes é vital e baseada em:
- Cópia do passaporte, carteira de identidade ou carteira de motorista, ao lado de uma anotação com seis números gerados aleatoriamente.
- Comprovante de endereço recente, como conta de serviços públicos ou documento oficial emitido pelo governo.
Gestão de Riscos
A https://davbet-brazil.com/ categoriza os países em três regiões de risco:
- Região 1 – Baixo Risco: Verificação de três etapas conforme descrito.
- Região 2 – Risco Médio: Valores de depósito, saque e gorjeta mais baixos.
- Região 3 – Alto Risco: Regiões banidas, atualizadas regularmente.
Medidas Adicionais
A IA supervisionada pelo oficial de conformidade AML procura comportamentos incomuns e os relata imediatamente. Um cientista de dados, apoiado por sistemas eletrônicos modernos, monitora atividades suspeitas.
Avaliação de Risco em Toda a Empresa
A https://davbet-brazil.com/ realiza uma “Avaliação de Risco em Toda a Empresa” (EWRA) anualmente para identificar e compreender os riscos específicos.
Monitoramento Contínuo de Transações
O monitoramento contínuo de transações é realizado em dois níveis:
- Primeira linha de controle: Trabalhamos com provedores de serviços de pagamento confiáveis.
- Segunda linha de controle: Qualquer contato com o cliente deve passar por devida diligência.
Denúncia de Transações Suspeitas
Funcionários da https://davbet-brazil.com/ devem denunciar qualquer transação atípica à equipe de AML, que decidirá se deve relatar à UIF e/ou encerrar relações comerciais com o cliente.
Manutenção de Registros
Os registros de dados de identificação e transações são mantidos por pelo menos dez anos.
Treinamento
Funcionários recebem treinamento obrigatório em AML, incluindo sessões para novos funcionários e programas atualizados conforme evoluções regulatórias.
Segurança de Dados
Todos os dados fornecidos pelos usuários são mantidos seguros e só serão compartilhados se exigido por lei para prevenir a lavagem de dinheiro. A https://davbet-brazil.com/ segue a Diretiva 95/46/EC de proteção de dados.
Contato
Para dúvidas ou reclamações sobre nossa Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e Verificação do Cliente (KYC), entre em contato conosco: support@davbet-brazil.com